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我相信交易所交易基金,通常称为“etf”,是资金管理行业最具创新性的金融工具之一。为了更好地解释什么是ETF,我先解释一下什么是共同基金。与ETF一样,共同基金是一篮子投资,通常由股票、债券、大宗商品和/或货币组成。
当你投资共同基金时,你投资的是美元,而不是股票。这样做的原因是,你永远不知道你将支付的确切价格,因为你得到的是基金买入当日的收盘价。所以你说,“好吧,我们把1万美元放到这个共同基金里。”你不会说,“我们买217股共同基金吧。”
同样的道理,当你要出售你的共同基金时,绝不是价格的问题。你不能说:“当我的共同基金达到每股25美元时,我想下单卖出。”这不是共同基金的运作方式。就像你买共同基金一样,你不知道你卖出的价格,直到卖出的那一天结束。
你知道,共同基金不在纽约证券交易所交易。价格在整个交易日内不会变化。它是在股市收盘后设定的。
类似地,交易所交易基金是一篮子投资,但它们每天都在证券交易所交易(因此得名交易所交易基金)。篮子价格的涨跌取决于篮子中所有不同投资当天的表现。ETF就像股票一样交易。
为什么这对你很重要?首先,请记住,共同基金的价格是在市场收盘后每天确定一次的,你永远不知道你将收到的确切价格。有了在白天交易的ETF,你可以设定限价或止损订单价格。这意味着你可以主动而不是被动,这是非常非常重要的。
etf的另一个特别之处在于,你确切地知道钱投在哪里。有了共同基金,你永远不知道自己到底拥有什么。共同基金全年只需要报告几次持仓情况。所以你有一些想法,但你永远不知道你在任何给定的时间拥有什么。
例如,让我们看看iShares运输板块ETF(股票代码:IYT)。在撰写本文时,该基金的12.65%为联邦快递公司,9.03%为联合包裹服务公司,7.23%为堪萨斯城南方公司,7.04%为联合太平洋公司,6.92%为诺福克南方公司。在IYT的例子中,将近43%的钱投资在5只股票上。
最后,你应该知道,由于ETF像股票一样在交易所交易,它们会收取佣金,就像股票一样。
你会问,支付佣金不是坏事吗?给予正确的建议,支付佣金实际上可能是一件好事。此外,交易所交易基金的佣金通常比共同基金少得多。
对于任何投资,你都必须在投资前做足功课。
综上所述,投资ETF的方式有很多,包括市场、行业、国际、货币和大宗商品。我喜欢交易所交易基金,因为它们是在上市交易所交易的,你可以对它们设置止损单和限制,同时在购买一个行业或一小篮子公司方面能够非常具体,而且通常(但不是总是)它们的佣金比共同基金少得多。